Вы здесь Главная / Криптовалюты / Обменники - мошенники, как распознать?

Обменники - мошенники, как распознать?

Журналистский штамп "бескрайние просторы интернета" как раз намекает на то, что мошенников в сети тоже много, и поймать их сложно. Постоянно появляются сайты-Однодневки, маскирующиеся под те или иные полезные ресурсы в сети, поэтому я не вижу смысла в бесконечных списках, перечисляющих этот скам. Тем более, что те доменные имена, которыми уже воспользовались злоумышенники, скорее всего уже ими заброшены.

Именно поэтому я считаю, что полезнее владеть информацией для анализа сайтов, оказывающих финансовые услуги в сети. Теперь это уже не только мошенники брокеры, но и обменные пункты электронных валют. Для этого прежде всего надо знать как проверить обменник электронных денег.

Как избежать обмана при совершении обменных сделок?

В этой статье я Хочу дать несколько советов как не стать жертвой обмана в интернете и не потерять свои деньги при обмене.

еще Хочу добавить, что 100-процентной гарантии надежности не может дать никто, даже со старыми и доверенными обменниками могут случиться ситуации, когда они захотят "уйти по-английски" с вашими деньгами.

Какие же основные признаки выдают мошенников при обмене денег?

1. Завышенные курсы

они обещают обменять деньги по заманчиво выгодному для клиента курсу. Это расчет на человеческую жадность, которая перевешивает рассудительность и осторожность.

2. Завышенная минимальная сумма обмена

У мошенников мало времени на существование их сайта, поэтому они должны как можно быстрее получить достаточный профит, перед тем, как их вычислят. Если они будут принимать малые суммы, то ни создание сайта-обменника, ни покупка счетов - дропов в банках они быстро не окупят, ведь в сети о них быстро начнут распространяться негативные отзывы, а по жалобам клиентов в банки и платежные системы, купленные мошенниками счета быстро заблокируют. обычно в таких лже-обменниках минимальная сумма обмена даже с одной операции должна покрывать затраты на его создание с профитом.

3. Прием средств для обмена на сайте в ручном режиме (Отсутствие api)

обычно надежные обменники, которые собираются работать долго, разрабатывают свои сайты с системами автоматического приема и обмена средств клиентов. Вам нужно только создать заявку и нажать кнопку "обменять", а сайт-обменник с платежной системой далее сделают все сами. а на обменниках-Однодневках вам придется руками вбивать номер счета получателя, прочие реквизиты, делать перевод, сообщать обменнику об успешной оплате - много действий, которые на нормальных ресурсах автоматизированы.

Мошенники часто не используют api следующим причинам: во-первых, необходима верификация во многих платежных системах (за исключением криптовалют). Сделать или купить персональный аттестат вебмани на бомжа можно, но пройти верификацию в 2-3 платежных системах и настроить взаимодействие с ними через AПИ уже затратная и сложная задача. автоматический режим работы указывает на то, что обменник использует особое техническое средство самих платёжных систем – AПИ. Чаще всего доступ к AПИ платёжные системы дают только идентифицированным аккаунтам. Во-вторых, сложность и затратность самой разработки сайта.

4. Накрученные отзывы

Сейчас в сети много сайтов, которые специализируются на накрутке посещений, отзывов, лайков и т.п. за копейки. За копейки соглашаются работать школьники или бедные жители стран 3-го мира. Конечно, и нормальные обменники порой прибегают к услугам таких сервисов для подъема авторитета и доверия на отзывах в сети.

обычным взглядом различить накрученные и реальные отзывы порой сложно, но признаки Есть:

  • использование ip не из СНГ (Если отображается), хотя наши граждане ездят сейчас по всему миру...;
  • попытки оспорить мнения людей, оставивших негативные отзывы;
  • "школьный" жаргон (бабло, кошель, круть);
  • Отсутствие фантазии в именах - никах (Иван Иванович);
  • большое количество отзывов за короткий промежуток времени;
  • Однотипные предложения и фразы в сообщениях;

5. Негативные отзывы или полное отсутствие отзывов

Что тут можно сказать? Люди не часто ищут отзывы об обменниках в сети из-за чего и расстаются своими деньгами. Но можно увидеть негативные отзывы и на нормальный обменник, их могут написать конкуренты или неадекватные-недовольные клиенты, но они не меняют общей картины и на основных мониторингах и анализаторах администраторы обменников чаще всего комментируют ситуацию.

Как показывает практика, при отсутствии отзывов все же лучше воздержаться от обмена на неизвестном сайте.

Где можно проверить отзывы? Лучше всего спросить у Гугла (google.com):

Часто это позволяет найти темы на форумах или в других источниках.

6. Отсутствие обменника в списках основных мониторингов и анализаторов

Давно живущие в интернете мониторинги тщательно проверяют обменники перед включением в свой рейтинг. Я Рекомендую проверить на наличие сайта в следующих списках:

bestchange.ru - Мониторинг обменников в интернете

kurs.expert - Валютный анализатор Курсексперт

Хочу предостеречь, что "продвинутые" мошенники делают свои сайты мониторинга обменников в сети, на которых среди порядочных обменников пиарят свои сайты-ловушки для доверчивых простаков, завышая своим сайтам рейтинги. Те первые два сайта мониторинга и анализа, что я привел тут - они живут в интернете с 2007 года (10 лет - это срок!) И bestchange.ru и kurs.expert дорожат своей высокой репутацией, заработанной за эти годы, поэтому очень тщательно проверяют все сайты, которые включают в свой рейтинг. ВОт некоторые требования к принимаемым в рейтинг обменным пунктам из большого списка на сайте bestchange:

Для уверенности можно посмотреть и в этих мониторингах. Им тоже вроде можно доверять.

xrates.ru

kurses.com.ua

7. размещение обменника на дешевом или даже бесплатном Хостинге

Не все пользователи интернета умеют проверять, где находится сайт и оценить качество Хостинга, но есть "умельцы", которые размещают свои сайты вообще на ucoz, таким "обменникам" точно доверять не стоит.

8. Отсутствие https

Отсутствие защищенного протокола передачи данных - еще один тревожный "звоночек". На самом деле можно купить дешевый ssl-сертификат и поставить на сайт, но, как правило, мошенники таким просто не заморачиваются.

9. аттестат Webmoney не соответствует сайту

Часто мошенники ставят кнопку "аттестован Webmoney", но ссылка по этой кнопке ведет на аттестат, где не указан этот сайт или просто на сайт Webmoney. Должны настораживать сайты с аттестатом вебмани, которые напрямую меняют bitcoin, perfect money и прочие запрещенные к обмену с вебмани валюты.

Если обменник использует систему Webmoney для переводов, на сайте должен быть обязательно размещен значок «аттестован webmoney», при нажатии на который откроется страница webmoney-аттестата владельца сайта. Этот аттестат должен быть не ниже аттестата продавца. При переводе средств убедитесь, что средства уйдут на кошелек именно этого владельца учетной записи Webmoney (WMID).

10. ограниченность способов связи/невозможность связаться по контактным данным

Не все обменники у которых Есть лишь форма обратной связи являются мошенниками, но если через форму обратной связи не отвечают в рабочее время - это причина задуматься.

11. Время работы сайта

Чем дольше сайт работает – тем менее вероятность того, что Вы не получите свои средства. Но это может быть и честный начинающий работу обменник.

И все же лучше менять деньги на проверенных временем ресурсах, которые участвуют много лет в рейтингах мониторингов.


Статьи из раздела по теме:

Что такое Bitcoin Betting BTC-e
Что такое Bitcoin Betting BTC-e

10 февраля 2017 года известная криптовалютная биржа btc-e.com (btc-e.nz - зеркало для России) запустила тотализатор ставок......

Инвестиции в биткоин
Инвестиции в биткоин

Мировое внимание к электронной криптовалюте Bitcoin (или BTC) в последнее время снова возросло в связи новым устойчивым ростом после небольшого падения в середине декабря 2013, вызванного заявлением к...

Где обменять биткоины на рубли?
Где обменять биткоины на рубли?

Появившаяся сравнительно недавно новая цифровая валюта биткоин приобрела последнее время популярность"широких масс", выйдя за пределы узкого круга поклонников - компьютерных гиков. Именно поэтому все ...

Где можно обменять Bitcoin на Яндекс.Деньги и как купить за Яндекс.Деньги биткоины?
Где можно обменять Bitcoin на Яндекс.Деньги и как купить за Яндекс.Деньги биткоины?

В этом обзоре сервисов обмена цифровых валют в сети интернет мы рассмотрим только те, где можно обменять Яндекс.Деньги на биткоины и наоборот. Итак, где же можно обменять ЯД на BTC и BTс на ЯД? ...